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Investir em imóveis ou aplicações financeiras é uma dúvida de diversas pessoas em 2023, principalmente porque ainda o mercado apresenta desafios.

O CDB e outras aplicações podem ser atrativas para quem busca não deixar o dinheiro parado e ainda ganhar uma renda extra anual. 

Contudo, o mercado imobiliário tem demonstrado certa resiliência, oferecendo oportunidades para aqueles que sabem identificar bons negócios e desejam ter um patrimônio tangível. 

Ao mesmo tempo, a valorização de um imóvel, aliada à possibilidade de gerar renda através de aluguéis, tem chamado a atenção de diversos investidores. 

Por outro lado, a liquidez e a variedade de aplicações financeiras, com sua diversidade de riscos e retornos, podem se adequar melhor ao perfil de outros investidores. 

O importante é pesar os prós e contras de cada opção e determinar o que faz sentido para seus objetivos financeiros. 

Se você está inclinado a considerar o investimento em imóveis, então este artigo foi escrito especialmente para você. 

Continue a  leitura e descubra as nuances deste setor que podem fazer toda a diferença na hora de investir.

CDB e Imóveis em 2023: quem leva vantagem?

Em uma matéria do G1, a Associação Brasileira de Incorporadoras Imobiliárias (Abrainc) conduziu um estudo mostrando que, entre 2012 e 2022, investir em imóveis no Brasil rendeu uma média anual de 12,2%, considerando valorização e aluguel. 

Esse rendimento superou outras aplicações financeiras, como o CDB, com 8,6%, e a poupança, com 5,8%. 

A inflação no período foi de 6,6% ao ano. Sorocaba (SP) se destaca pelo preço mais acessível do metro quadrado em comparação com cidades paulistas similares. 

O que ressalta a ideia de que investir no interior está associado a um custo menor e um retorno maior no longo prazo.

Investir em imóveis ou aplicações financeiras: onde vale o investimento?

O mesmo levantamento indica que investir em imóveis é seguro, pois é menos afetado por crises financeiras e pode gerar renda extra através do aluguel. 

Nos EUA, muitos aposentados veem no aluguel sua principal renda, conforme pesquisa da Abrainc. Assim sendo, a pesquisa também demonstra que imóveis valorizam a longo prazo, com base em tendências do mercado e crescimento urbano. 

Na cidade de Sorocaba, construtoras percebem alta demanda por imóveis na planta, pois oferecem melhores preços e condições de pagamento do que imóveis prontos, viabilizando investimentos.

Por que investir em imóveis vale a pena em 2023?

Se a sua dúvida era investir em imóveis ou aplicações financeiras, agora você já sabe que o interior paulista tem muito potencial.

Além disso, o setor imobiliário brasileiro vivencia uma fase de retomada, depois das retrações de 2020 e 2021. Para 2023, projeta-se uma expansão do mercado, prevendo-se uma elevação de aproximadamente 10% nos valores dos imóveis.

Diversos fatores contribuem para este crescimento, como o crescimento populacional, a expansão econômica e a limitação de terras disponíveis. 

Outro ponto a se observar é a elevação das taxas de juros, o que pode realçar o apelo dos imóveis como alternativa de investimento.

Por isso, o cenário de 2023 aponta os imóveis brasileiros como uma interessante oportunidade de investimento. Assim, é importante conhecer o que está proporcionando essa vantagem de investimento, para entender a dinâmica dos imóveis. 

Dentre os propulsores do mercado imobiliário no Brasil, podemos destacar:

• Aumento populacional: Com um crescimento anual de aproximadamente 1%, a demanda por moradias no Brasil continua em alta, potencializando a valorização imobiliária.
• Avanço econômico: O PIB brasileiro tem crescido cerca de 2% ao ano, refletindo-se no poder aquisitivo das pessoas e, consequentemente, nos investimentos em propriedades.
• Limitação de terras: Apesar de sua vastidão territorial, grande parte do Brasil já é urbanizada, resultando em uma procura maior por terras, o que tende a valorizar os preços.

Investimento em imóveis: alguns riscos associados

• Elevação das taxas de juros: Juros altos podem representar um obstáculo para financiamentos imobiliários.
• Inflação em ascensão: Uma inflação elevada pode comprometer o poder de compra do público.
• Instabilidade política: O cenário político brasileiro atual é marcado por incertezas, o que pode influenciar o mercado de imóveis.

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Como o metro quadrado mais barato pode te ajudar?

Ainda está em dúvida sobre investir em imóveis ou aplicações financeiras? Outro fator preponderante pode ajudar você a escolher os imóveis como uma opção, já que com um metro quadrado mais barato, favorece o investimento.

No 1º trimestre de 2023, o metro quadrado em Sorocaba custava R$ 6.174, valor menor que em Campinas, onde alcançava R$ 7.808, segundo o Secovi-SP. 

A migração de moradores da capital para Sorocaba tem incentivado o mercado imobiliário na região. 

O Censo 2022 do IBGE revelou que metade das 10 cidades mais populosas, todas capitais, viu sua população diminuir. 

Enquanto isso, Sorocaba teve um aumento populacional de 23,3% desde 2010, significativamente superior aos 1,80% de São Paulo e aos 5,40% de Campinas.

Investir em imóveis ou aplicações financeiras: 10 vantagens dos imóveis

Agora que você já sabe que investir em imóveis é melhor que algumas aplicações financeiras, saiba que em 2023 é uma estratégia que atrai muitos investidores ao redor do mundo. 

Por isso, aqui estão dez vantagens de se investir em imóveis em comparação com outras aplicações financeiras:

1-Valorização a longo prazo

Historicamente, o valor dos imóveis tende a crescer ou, pelo menos, acompanhar a inflação ao longo do tempo. 

Esse aspecto faz com que o investimento em imóveis seja visto como uma maneira eficiente de preservar e até mesmo aumentar o patrimônio.

2-Renda passiva

O aluguel de propriedades pode proporcionar uma fonte de renda passiva, que é um fluxo de dinheiro contínuo sem que o investidor precise trabalhar ativamente por ele após a aquisição e locação do imóvel.

3-Alavancagem

Diferentemente de muitos outros investimentos, é possível comprar um imóvel utilizando financiamento. Isso permite que os investidores utilizem alavancagem para adquirir um ativo mais valioso do que poderiam comprar apenas com recursos próprios.

4-Diversificação de portfólio de investimentos

Investir em imóveis oferece uma diversificação para os investidores que não desejam depender inteiramente de mercados financeiros, como o de ações. Assim, mesmo se um mercado estiver em baixa, os imóveis podem fornecer estabilidade.

5-Benefícios fiscais

Em muitos países, existem benefícios fiscais associados à propriedade e aluguel de imóveis, como a depreciação e deduções de juros de hipotecas, que podem reduzir a carga tributária do investidor.

6-Ativo tangível

Ao contrário de ações ou fundos, os imóveis são ativos físicos e tangíveis. Para muitos, isso proporciona uma sensação de segurança, sabendo que seu investimento é algo concreto que eles podem ver e tocar.

7-Proteção contra inflação

Os imóveis, especialmente os alugados, tendem a oferecer uma proteção natural contra a inflação. À medida que os preços sobem, geralmente o mesmo acontece com os aluguéis, proporcionando um hedge contra a erosão do poder de compra.

8-Controle direto

O proprietário tem controle direto sobre seu investimento imobiliário. Ele pode fazer melhorias, ajustar os aluguéis ou escolher a estratégia de venda, o que pode não ser possível com investimentos em ações de empresas ou fundos de investimento.

9-Rendimento atrativo

Em muitos mercados, o rendimento de aluguel de um imóvel, quando bem selecionado, pode superar os dividendos pagos pelas ações ou os juros de títulos de renda fixa.

10-Potencial de apreciação de capital

Além da renda passiva proveniente do aluguel, os imóveis também possuem a possibilidade de apreciação de capital. Se o imóvel estiver localizado em uma área de crescimento ou se o mercado imobiliário estiver em alta, o investidor pode vender o imóvel por um preço muito superior ao de compra.

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Fonte: Renan Rugolo Re